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犹太人炒股的思路是多么可怕,如果不想穷下去,再忙也要花时间看

时间:2019-08-28

  原创华尔街传闻昨天我要分享

  你穷,归根究底,还是因为你的想象力太穷。

  网上曾流传过这样一个故事:

  一个女生买了件元的香奈儿上衣,洗过之后掉了色,忿忿不平地追问客服。

  客服说,不好意思,我们的产品从来不考虑洗涤,这产品设计时根本没考虑要洗,一般都是穿几次就要丢掉。

  网友一阵惊呼:是贫穷限制了我们的想象。

  真的是贫穷限制了我们的想象吗?不,恰恰相反,是我们的想象,限制了我们的贫穷。

……给你五个亿,你会拿来干什么?

  朋友玩笑般地说,什么,给了我五个亿我还用干什么吗,当然是什么都不干了啊!

  几年后,看到我和朋友的状况,这才深刻意识到了穷人思维和富人思维的差距。

  什么是穷人思维?穷人和富人,在思维上有什么根本的差距?

  有这样一个寓言故事:

  有个穷人,在佛祖面前痛哭流涕,诉说生活的艰苦。

  他抱怨:这个社会太不公平了,为什么富人天天悠闲自在,而穷人就天天吃苦受累?

  佛祖问:“要怎样你才觉得公平哪?”穷人说:“要让富人和我一样穷,干一样的活。”

  佛祖同意了,他把一位富人变成了和穷人一样穷的人。并给了他们每人一座煤山,每天挖出来的煤可以卖掉,限期一个月之内挖光。

  穷人和富人一起开挖。

  穷人习惯做苦力活,很快就挖了一车煤,卖了钱。然后,他把这些钱全买了好吃的。

  富人没干过重活,到傍晚才勉强挖了一车,换来的钱他只买了几个馒头,其余的钱都留了起来。

  第二天,穷人早早起来开始挖煤。富人却去雇佣了两个人帮他挖煤,自己在一边监督。

  只一上午的功夫,富人就指挥两个人挖出了几车煤去。富人把煤卖了,又雇了几个苦力......

  一个月很快过去了,穷人只挖了煤山的一角,每天赚来的钱都买了好吃好喝,基本没有剩余。

  而富人早就指挥工人挖光了煤山,赚了不少的钱,他用这些钱投资做起了买卖,很快又成了富人。

  看完这个故事,试问自己,你是故事中的穷人还是富人?

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  ?投资这门学问晦涩艰深,不断有人在这片商海里折戬沉沙,可依旧有更多人向往找到武林秘籍,赢取财富人生。

  只靠每月几千块的工资,解决温饱是没问题,可一旦遇到突如其来的大病小灾,还是感觉囊中羞涩应对无力。

  想要实现财务自由,掌舵人生风向,你必须去勇敢投资,才能用有限的收入创造出更大的利润。

  而投资这件事,说起来简单,做起来却并不容易。就好比一局德州扑克,什么时候该加注,什么时候该退出,你不仅要考虑自己的底牌和筹码,更要猜测对手的行动。偶尔要以小搏大,偶尔应以大压小,掩饰自己,迷惑对手,才能获得最终的胜利。

  投资要合理,炒股亏钱的原因很多,有些原因是无法去避免的,比如股市暴跌,或其他的一些因素,重要的是要自己调节好,亏了就亏了,一旦被套了就不好了,所以失败了不要紧,如果你还在不断的想着失败的原因,而不去寻找成功的方法,这样炒股是很难赚到钱的,一分耕耘一份收获,这个道理想必很多人应该都懂,没有付出就想有回报是不可能的,想着贪图便宜的人最终是要吃亏的。

  股票复利思维的威力有多可怕?

  人和人不同,有的人胆儿大,有的人胆儿小。

  胆儿大的人,往往赌性也大,骨子里希望博取高收益,宁愿冒一定的风险。

  胆儿小的人,往往做事保守,厌恶损失,只要风险小,接受低一些的收益。

  这两种人,就简单代表了在金融投资中,个人不同的风险偏好,并与资本市场中不同的产品、不同的投资策略等对应。

  假如有两种投资品:

  第一个, “第一年涨40%,第二年跌20%,之后循环往复”;

  第二个:”每年一直涨8%“。

  胆儿大的人,大都会选第一个,博一个40%的收益,多令人兴奋呀,第二年即使跌个20%也没什么,第三年又有40%了;

  胆儿小的人,可能会选第二个,看到第一个20%的损失就怕了,还是稳稳的幸福吧。

  但是,简单想想,40%减去20%,还剩20%呢,总比那个8%强不少吧?

  可惜,在投资上,直观的感觉未必靠谱,很可能存在人性上的认知误区,还是认可客观的数字吧,毕竟数字不会骗人。

  假设初始1万元本金,两种投资各20年,简单算了算,做了个对比图。

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  真是不算不知道,一算吓一跳。

  在最初的5年,8%的稳健投资收益,一直处于激进投资收益的最底部分,但随着时间的后移,逐步的跑到了激进投资收益的上半部分,并在第15年的时候就与激进投资的最高部分持平,之后超越最高点,并逐步拉开差距。

  显然,在这个例子中,时间扮演了很重要的角色,也就是投资者的投资周期。

  另外,对于激进投资方式来说,是在40%上涨的高点聪明的离场,还是在下跌20%的低点痛苦的割肉,收益的差别会越来越大。那么问题来了,你能做到很好的”择时“,高高兴兴的离场吗?

  01 骗人的涨跌百分比

  百分比本身不骗人,但在投资上衡量收益率的话,就很可能骗人。

  Q1:本金元,先上涨50%,再下跌50%,会变成多少呢?

  A:“ * (1+0.5) * (1-0.5)=7500元”,不是之前的本金万,而是下跌了25%,这还不包括时间的机会成本。

  Q2:本金元,先下跌50%,要涨多少才能回本呢?

  A: “/ ( * (1-0.5)) -1=100%”,是要上涨100%,也就是翻倍才行。

  经常买卖股票的投资者知道,每天股市涨跌的报道,不能简单的看百分比,很可能会误导自己,这是投资中比较Tricky的地方。

  同样涨跌50%,起点的基数不同,所以下跌之后,要涨更多才能回本。

  再延伸一下,百分比在其他统计上也可能误导。

  比如上市公司的利润经常有剧烈的变动,有的是市场原因,有点是运营的原因,也有的是“洗大澡”等利润操纵,如果统计历史利润率的话,基于上年“微利”的年份,利润上涨率可能是几十倍,也就是XXXX%,而利润下跌的话,最多也就是-100%。

  这样的话,在统计历史每年的利润增长率的时候,如果简单算数平均值对比的话,这种烂公司的数字,会比好公司的表现还好,原因就是上涨是无限的,而下跌是有限的。

  02 时间的魔力

  复利,号称世界的第八奇迹,在上面的例子中,也很好的体现了时间的魔力。

  40%-20%=20%,但这是2年的20%,时间不等人,金钱永不眠,把时间再拉长后,就更清楚的看到,8%投资方式的资产变化是抛物线形,而不是线性的,在后期增长会更加迅猛。

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  投资大师巴菲特,深知复利的威力,在投资上尽量减少损失,其大部分的钱都是在60岁之后挣的。

  对于很多机构投资者、大资金投资者或者比较有钱的人,都很清楚保住并逐步提高财富地位的重要性,通过大类资产配置等方式,获得稳定的长期收益,例如现在最火的美国桥水基金的全天候投资策略,无论单一资产再怎么涨跌,通过各种资产的配置和对冲,都能获得整体的绝对收益。

  03 人性的恐惧与贪婪

  对于稳健投资策略,利用的还是复利原理,很多人都明白,但知易行难,能够有一个策略、并长期严格执行的人寥寥无几。为什么?

  人性使然,人的本性喜欢即时消费,喜欢频繁的好消息,而投资是延迟消费,是长期的好消息,因此耐心、坚持、不被诱惑困扰、不被舆论击败等都是人性的考验。

  对于激进投资方式来说,由于波动比较大,合适的卖出点最为重要,但也是知易行难,往往卖在了低点,这又是为什么?

  还是人性使然,贪婪与恐惧,涨了40%,还希望涨100%,不舍得卖出;跌了20%,天就塌下来了,急着割肉卖出。

  再细致的历史回测,再精确的算法,在巧妙的投资策略,都离不开人的执行,而投资都是反人性的,人性本身,让追求复利效应的稳健投资方式,很难坚持下来;也让博取高收益的激进投资方式,很容易卖在最低点。

  坚持只做牛回头短线战法

  一、牛回头战法

  1、抓到牛股的概率是0.1%,但是抓到牛回头的概率是80%。

  2、抓不到牛股没关系,我们可以抓它牛回头。

  3、什么是牛回头?先看一下图

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  图中是天赐材料2016年的一段行情走势图,标注1 的位置,这是该股第一次走牛的行情,在那一波行情里面,你想做到,是比较难的,首先大盘当时的环境,以及锂电池产业的消息,业绩等等都是没有公开的,是先知先觉的主力偷偷的做起来,但是当锂电池行业爆发,上市公司业绩巨变之后,股价已经涨了一倍多。像这样的股票我们几乎每年都遇到很多,估计很多人都会感慨希望做到这样的股票,但那只是一种美好的愿望。

  抓不到第一波没关系,这种牛股,大多数人都抓不到第一波,但是我们可以比较容易的抓到第二波或者第三波。图中2的位置,就是这个股票大幅上涨之后的一个深度调整,经过几个月的时间后,这个股票又来了第二波上涨行情,而且这第二波不必第一波小。那么在2和3之间就出现了一个牛回头的机会。就是图中,两个黄色圆圈发出信号的地方,这就是牛回头。

  牛回头就是做牛股的第二波行情,甚至第三波行情,总之我们做的不是第一波,因为那个太难,更多的人更能把握的是做第二波。

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  上图万科在去年股权大战之前的走势,也走出了非常美妙的牛回头行情,第一波你跟不上没关系,可以做第二波。图中2,和3之间那个黄色圆圈里面的红色箭头就是牛回头量化信号。

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  这样的例子真的是太多了,几乎90%的牛股都会第二波行情,都会有牛回头走势。所以我的分析方法跟很多人不同,我不抓牛股,因为很难,没有那么高的成功率,但我可以等牛股走完,做第二波,这个成功率高,且安全,不用追涨,全都是低吸,更重要的是我们每个人都会选出已经走出来的牛股,这样每个人都可以轻松掌握这种方法。

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  4、识别牛回头的五个基本要素

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  1)走牛:牛回头,必须曾经是牛股,龙头,黑马,妖股等,走牛越近越好。

  2)充分调整:第一波行情结束后,要经历充分的调整。这个充分分两层,一个是时间够长,一个是幅度够大

  3)企稳:要有一定的企稳走势或者明显的信号。

  4)缩量:调整的好坏,除了空间,还有量,洗的人都走了,也就缩量了。

  5)信号阳线:当大起大落之后,市场归于平静,空方最后的动力耗尽,只需要一个小阳线,就能宣告多方的反攻。

  5、牛回头五要素中最关键的是那个充分调整。

  肯定很多人都想知道充分调整,到底是什么标准,这里我就把这部分教给大家。

  1)正常行情下20-30天均线企稳可能性大,比如震荡市。

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  2)特别好的行情下,可能就是15天线企稳,比如牛市。

  3)比较差的行情下60天线的企稳可能性大,比如熊市。

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  4)调整幅度刚好是第一波涨幅的50%位置,企稳的可能性大。

  5)大龙头大黑马,一般会在15日线得到支撑企稳,开启牛回头

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  有了这些,我想很多人短线低吸,就明白怎么操作了吧,这是纯干货。我把最重要的部分分享给大家,聪明的你一定会学会使用的。

  6、牛回头行情不一定都是涨很多。

  大家在使用这个方法的时候,一定要注意,做牛回头行情,不要抱着暴涨的心理,也不要贪婪,有时候牛回头行情也就是个反弹,幅度没有那么高。运气好,碰上更牛的,也不要当成必然,反正做股票就是要先保证小幅赚钱,然后再考虑大赚,其实真正赚钱的人都是积少成多,利滚利才是投资的最核心。

  没有经历过一轮完整牛熊市的投资者不会是成熟的投资者,因此经历熊市不是坏事,熊市中的资本市场才更加真实。如果你在牛短熊长的股市浸淫的时间长了,也便对熊市有了更多的准备,尤其是心理准备。说白了,对抗熊市,就那么几招。

  第一招:活着就有希望

  试想一下灾区的人民,辛辛苦苦大半生建立起来的家园,一夜之间被夷为平地,这又相当于几个跌停板呢?但是只要活着,勇气还在,奋斗精神还在,相信不出几年他们仍然能够建立起美丽的家园。

  “活着就有希望”,不知鼓舞了多少正在深受苦难的人们。这句话在股市上可以演化为“还在市场中就有希望”,这是希望你坚定信心,以高瞻远瞩的长线眼光看待市场,“不畏浮云遮望眼”、“风物长宜放眼量”。

  股市永远处于波动中,一轮牛市是在为下一轮熊市做铺垫,一轮熊市也是为下一轮牛市做准备,循环往复。看透了这一点,你自然能够在波涛汹涌当中闲庭信步。马云有一句经典语录:“最大的失败是放弃,最大的敌人是自己,最大的对手是时间”。这句话不只适用于创业,也适用于投资。

,但绝不会崩溃,13亿人口的基本需求就足以支撑庞大的经济体运转。”在这样一个自生能力极强的超大规模经济体中进行投资,还有什么可担忧的呢?从长期来看本来就没有熊市,有的只有“熊股”,因此唯一需要担忧的就是你选择的股票是否能够搭上这个超大规模经济体增长的高速列车。

  第二招:选好股票后关上电脑

  这招看似可笑,却屡试不爽。回想上一次的5年熊市,只要你拿的股票不是彻头彻尾的垃圾,到了2007年又有几人还被套着?只要买进的公司是个好公司,就算股价长时间下跌,也无法阻碍它的持续经营积累,无法阻止手中股票持续分红和内涵价值的不断提升。

  遗憾的是那些经不住折磨、在2005年中将股票在底部割肉的人,他们是彻底输掉了。马云也曾说过:“今天很痛苦,明天更痛苦,后天很美好;但是绝大部分人倒在明天晚上”。

  所以,关电脑前务必要再审视一下手中的股票,是不是可以安全地拿着。如果在黎明到来之前就被退市,也就失去了扳回损失的希望。

  第三招:准备资料掌握信息

  在熊市时,本人总是把重仓股票最近三年的年报和最近一期的季报打印出来放在手边,每到信心几尽崩溃的时候,都会去细细品读这些报告,不断重温公司管理层的奋发图强和公司业务蒸蒸日上的情景。每到这时候,我便能够冷静下来,树立信心与公司的管理层并肩作战;他们付出他们的劳动,我们付出资本价值,但是我们的目标始终如一。

  当然这一招的前提也是买进的公司是个放心的公司,是一个管理层不负股东寄托的公司。如果你发现品评这些报告的结果是让你越来越没有信心,那只能说明你的买进本身就是个错误

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